Case 03 · Renaissance Capital · Broker onboarding
Сервис открытия счёта для брокерской компании
Главная задача — дать клиенту возможность комфортно открыть счёт, а компании — соблюсти все требования. Онбординг, из которого убраны лишние шаги, а ошибки перестали быть тупиками.
Драйверы продаж инвестиционных продуктов — понятный процесс, прозрачные условия и помощь на каждом этапе.
Конкуренция за массового инвестора почти полностью перешла в онлайн: именно качество цифрового сервиса определяет выбор клиента, его лояльность и активность.
Быть большим, надёжным и узнаваемым брокером уже недостаточно — важно дать клиентам лучший опыт во всех цифровых сервисах и сделать его сквозным и неразрывным.
Цели и принципы
На пути от желания инвестировать до активной работы со счётом инвестор проходит несколько этапов — и на каждом взаимодействует с цифровыми сервисами. Один из важнейших шагов этого пути — удалённое открытие счёта.
Сервис открытия счёта — не только внешний продукт для клиента. Это ещё и процесс внутри компании: KYC, разнообразные проверки, комплаенс-контроль и безопасность. При этом важно соблюдать все регуляторные требования и оставаться гибким к дальнейшим изменениям.
И в то же время сервис обязан оставаться удобным: клиенту ясно, какие данные он передаёт, зачем они нужны и как будут храниться. Быстро, прозрачно, понятно.
Процесс создания
Знание аудитории и опыт аудита инвестиционных сервисов помогли взглянуть на продукт глазами инвестора и увидеть все проблемы — как очевидные, так и заметные только человеку «в теме». И с другой стороны — внимательно соблюсти регуляторные требования, обязательные для финансовых компаний.
При составлении сценариев мы опирались на стандартное разделение аудитории инвестиционных продуктов и учли потребности опытных и начинающих клиентов.
Интервью с клиентами разных сегментов, экспертный аудит, UX-тестирование, конкурентный анализ — каждый инструмент помог взглянуть на цифровые сервисы брокера с новой стороны и в итоге — увидеть максимум возможностей для удобного сервиса открытия счёта.
Типографика и стили
Гарнитуры ALS Hauss и ALS Wagon, спокойная шкала — и состояния полей, кнопок и выпадающих списков, разложенные до пикселя: от плейсхолдера до ошибки.
Результат
Счёт теперь открывается за считанные минуты — раньше все этапы проверки занимали несколько дней. Оптимизировались и процессы внутри компании, связанные с открытием счёта.
Внутренние метрики проекта не публикуются — подробнее расскажу на встрече.
Клиентский путь, в котором вязнут люди? Расскажите — уберём лишние шаги.